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Diversificación y mirar a largo plazo: claves ante lo impredecible

17 de mayo de 2017


Un estudio de UBS Wealth Management realizado a inversionistas en siete mercados diferentes del mundo (Reino Unido, Italia, Suiza, Japón, Hong Kong, Singapur y México) proporcionó una visión detallada de las actitudes, temores y esperanzas de personas en todo el mundo.

El estudio recopiló 2 mil 842 inversionistas de siete países, incluidos 402 en México, para conocer su visión respecto a la incertidumbre política y económica tras un año de subibajas que incluyó el triunfo electoral de Donald Trump, el brexit en el Reino Unido y las tensiones crecientes con Corea del Norte.

En México, el 90% de los consultados, piensa que este es el periodo más impredecible de la historia mundial. Mientras el 64% padecen de sobrecarga de información a la hora de tomar decisiones para sortear esta incertidumbre. Un 68% admitió que las distracciones de corto plazo y los sucesos imprevistos siguen interponiéndose en sus planes financieros.

Las emociones, afirman casi todos los inversionistas, ahora son más importantes que los hechos objetivos para moldear la opinión pública. El 76% cree que los gobiernos elegidos sólo pueden reaccionar a los peligros inmediatos.

En el estudio, el 52% consideró que las nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial, pueden dar más predecibilidad al mundo. Sin embargo, el 88% apuntó que los sucesos inciertos son un riesgo para su patrimonio, superando por más del doble a quienes los ven como una oportunidad.

A pesar de todo lo anterior, la cantidad de inversionistas que ven con optimismo su futuro y el del mundo supera con creces al número de pesimistas. De acuerdo con el Índice de Confianza UBS, el 63% de los inversionistas de México ve el futuro con optimismo y confianza, en comparación con sólo un 14% de pesimistas, el resto no visualiza cambios.

Los inversionistas de México invariablemente ven con más optimismo sus propias perspectivas a futuro que las de la economía en general. De hecho, el 81% afirma sentir confianza en su propia habilidad para evaluar los riesgos financieros.

Esta confianza se debe en parte a la creencia de que pueden encontrar lugares seguros para invertir en un ambiente incierto. El 80% dice que hay bastantes lugares seguros para invertir si se sabe dónde buscar, mientras que el 84% considera los activos físicos como una inversión segura.

En respuesta a este estudio de opinión, UBS Wealth Management hizo recomendaciones tácticas que ayudan a encarar la impredecibilidad:

*Enfocarse en el largo plazo. Evitar reaccionar a los sucesos o distracciones de corto plazo. Aislarse de este ruido nunca ha sido tan importante, porque nunca había habido tanto.

*Mantener una cartera diversificada. Resulta fundamental una exposición a activos y geografías diversas. Esto ayuda a evitar el riesgo de sesgos internos. Agregar inversiones alternativas puede aumentar la protección contra la incertidumbre regional y mundial, y, al mismo tiempo, ofrecer oportunidades de rendimiento atractivo en el mediano a largo plazo.

*Cuidarse de no sobreestimar la seguridad del efectivo. El efectivo tiene su atractivo, sobre todo en un mundo impredecible. Sin embargo, la inflación erosiona su valor, por lo que los activos en efectivo a la larga pueden mermar la salud financiera.

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Año 9 Vol. 3     1 de Marzo de 2018
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Diversificación y mirar a largo plazo: claves ante lo impredecible

17 de mayo de 2017


Un estudio de UBS Wealth Management realizado a inversionistas en siete mercados diferentes del mundo (Reino Unido, Italia, Suiza, Japón, Hong Kong, Singapur y México) proporcionó una visión detallada de las actitudes, temores y esperanzas de personas en todo el mundo.

El estudio recopiló 2 mil 842 inversionistas de siete países, incluidos 402 en México, para conocer su visión respecto a la incertidumbre política y económica tras un año de subibajas que incluyó el triunfo electoral de Donald Trump, el brexit en el Reino Unido y las tensiones crecientes con Corea del Norte.

En México, el 90% de los consultados, piensa que este es el periodo más impredecible de la historia mundial. Mientras el 64% padecen de sobrecarga de información a la hora de tomar decisiones para sortear esta incertidumbre. Un 68% admitió que las distracciones de corto plazo y los sucesos imprevistos siguen interponiéndose en sus planes financieros.

Las emociones, afirman casi todos los inversionistas, ahora son más importantes que los hechos objetivos para moldear la opinión pública. El 76% cree que los gobiernos elegidos sólo pueden reaccionar a los peligros inmediatos.

En el estudio, el 52% consideró que las nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial, pueden dar más predecibilidad al mundo. Sin embargo, el 88% apuntó que los sucesos inciertos son un riesgo para su patrimonio, superando por más del doble a quienes los ven como una oportunidad.

A pesar de todo lo anterior, la cantidad de inversionistas que ven con optimismo su futuro y el del mundo supera con creces al número de pesimistas. De acuerdo con el Índice de Confianza UBS, el 63% de los inversionistas de México ve el futuro con optimismo y confianza, en comparación con sólo un 14% de pesimistas, el resto no visualiza cambios.

Los inversionistas de México invariablemente ven con más optimismo sus propias perspectivas a futuro que las de la economía en general. De hecho, el 81% afirma sentir confianza en su propia habilidad para evaluar los riesgos financieros.

Esta confianza se debe en parte a la creencia de que pueden encontrar lugares seguros para invertir en un ambiente incierto. El 80% dice que hay bastantes lugares seguros para invertir si se sabe dónde buscar, mientras que el 84% considera los activos físicos como una inversión segura.

En respuesta a este estudio de opinión, UBS Wealth Management hizo recomendaciones tácticas que ayudan a encarar la impredecibilidad:

*Enfocarse en el largo plazo. Evitar reaccionar a los sucesos o distracciones de corto plazo. Aislarse de este ruido nunca ha sido tan importante, porque nunca había habido tanto.

*Mantener una cartera diversificada. Resulta fundamental una exposición a activos y geografías diversas. Esto ayuda a evitar el riesgo de sesgos internos. Agregar inversiones alternativas puede aumentar la protección contra la incertidumbre regional y mundial, y, al mismo tiempo, ofrecer oportunidades de rendimiento atractivo en el mediano a largo plazo.

*Cuidarse de no sobreestimar la seguridad del efectivo. El efectivo tiene su atractivo, sobre todo en un mundo impredecible. Sin embargo, la inflación erosiona su valor, por lo que los activos en efectivo a la larga pueden mermar la salud financiera.


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